Aktuelle Preis- und Zinsentwicklungen in Berlin und Prognosen für 2023
(See English version below.)
Die Inflationsrate verzeichnete in diesem Jahr rekordhohe Werte – ein Grund für die Europäische Zentralbank (EZB), den Leitzins anzuheben. Neben steigenden Preisen bei Energie und Baumaterial bekommen Immobilieninteressenten die aktuellen Entwicklungen nun auch bei Baufinanzierungen zu spüren. Sie fragen sich, wie sich dadurch der Immobilienmarkt in Deutschland und Berlin verändert hat? Wir erklären es Ihnen und geben eine Prognose für 2023.
Ende der Niedrigzinsen
Innerhalb der letzten zehn Jahre verdoppelten sich die Preise für Wohneinheiten. Gegenwärtige Krisen verändern den Markt jedoch erheblich. Die Inflationsrate verzeichnete mit 10,4 % im Oktober den höchsten Wert seit 1951. Der Leitzins liegt währenddessen bei 2 %. Niedrigzinsen bei der Immobilienfinanzierung gehören damit der Vergangenheit an – seit Beginn 2022 haben sich die Bauzinsen vervierfacht. Top-Zinsen für Immobilienkredite schwanken nun zwischen 3,67 und 4,23 % und liegen damit auf dem höchsten Stand seit 2011.
Entwicklung der Immobilienpreise in Berlin
Die steigenden Zinsen sowie Material- und Energiepreise sorgen dafür, dass sich immer weniger Menschen eine Immobilie leisten können. Theoretisch bedeutet eine geringere Nachfrage sinkende Preise. Bis zum dritten Quartal 2022 stiegen die Kosten für Wohnungen und Häuser in Berlin dennoch weiter an – allerdings nicht so stark wie in den Vorjahren. Anfang 2022 betrug der Quadratmeterpreis für ein Haus im Schnitt noch etwa 4.880 Euro, während Käufer im dritten Quartal 5.095 Euro zahlten. Zum gegenwärtigen Zeitpunkt zeigt sich ein Rückgang auf circa 5.060 Euro.
Prognosen für den Immobilienmarkt
Prognosen lassen sich in dieser unsicheren Zeit nur schwer treffen, da die Marktentwicklungen von politischen, wirtschaftlichen und demografischen Faktoren abhängen. Dennoch teilen Experten die Meinung, dass Anfang 2023 der Leitzins vorerst zum letzten Mal auf 2,25 % angehoben wird. Die Baufinanzierungszinsen werden 2023 schätzungsweise um bis zu 1,5 % erhöht. Eine gute Nachricht für Bauherren: Ab März 2023 stellt der Staat neue Fördermittel für Neubauprojekte bereit.
Berlin ist und bleibt eine Stadt mit starkem Wirtschaftswachstum. Die Nachfrage nach Wohnraum ist weiterhin hoch und gerade Bestandsgebäude und Mietimmobilien gewinnen an Attraktivität. Nichtsdestotrotz müssen sich Verkäufer darauf einstellen, dass die Immobilienpreise in Zukunft stagnieren und sich nicht in dem Ausmaß wie in den letzten Jahren erhöhen.
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CURRENT PRICE AND INTEREST RATE TRENDS IN BERLIN AND FORECASTS FOR 2023
The inflation rate has reached record highs this year – a reason for the European Central Bank (ECB) to raise the key interest rate. In addition to rising prices for energy and building materials, prospective property buyers are now also feeling the effects of current developments when it comes to construction financing. Are you wondering how this has changed the real estate market in Germany and Berlin? We explain and provide a forecast for 2023.
The end of low interest rates
Prices for residential units have doubled in the last ten years. However, current crises are changing the market considerably. At 10.4 % in October, the inflation rate was the highest since 1951. Meanwhile, the key interest rate is at 2 %. Low interest rates for property financing are therefore a thing of the past – since the start of 2022, construction interest rates have quadrupled. Top interest rates for property loans now fluctuate between 3.67% and 4.23%, the highest level since 2011.
Development of real estate prices in Berlin
Rising interest rates as well as material and energy prices mean that fewer and fewer people can afford a property. In theory, lower demand means falling prices. Nevertheless, the cost of apartments and houses in Berlin continued to rise until the third quarter of 2022 – albeit not as sharply as in previous years. At the beginning of 2022, the average price per square meter for a house was still around €4,880, while buyers paid €5,095 in the third quarter. At the present time, there has been a decline to around €5,060.
Forecasts for the real estate market
Forecasts are difficult to make in these uncertain times, as market developments depend on political, economic and demographic factors. Nevertheless, experts share the opinion that the key interest rate will be raised for the last time to 2.25% at the beginning of 2023. It is estimated that mortgage rates will rise by up to 1.5% in 2023. Good news for developers: from March 2023, the state will provide new subsidies for new construction projects.
Berlin is and will remain a city with strong economic growth. Demand for housing remains high and existing buildings and rental properties in particular are becoming more attractive. Nevertheless, sellers must be prepared for real estate prices to stagnate in the future and not increase to the same extent as in recent years.
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